本文目录一览：
- 1、美国亚马逊被OFAC冻结资金该怎么办？
- 2、联合国制裁名单，美国制裁名单，OFAC制裁名单有什么区别
- 3、国际反洗钱师和国际制裁合规师区别
- 4、联合国制裁名单，美国制裁名单，OFAC 制裁名单有什么区别
美国亚马逊被OFAC冻结资金该怎么办？
近日，有一些亚马逊卖家朋友收到了以下这封邮件，被告知其在美国的银行账号上的资金被冻结，原因是没有OFAC的许可。
邮件内容如下：
接下来的几天，有不少卖家朋友也纷纷向Anne姐反应，亚马逊通知其美国银行账号被OFAC冻结资金，并拜托Anne姐和Ken叔帮忙申请OFAC许可，以解决资金被冻结这个问题。
截至发稿，又有许多亚马逊中国卖家朋友向Anne姐反应自已的账号也被OFAC冻结了资金。
有卖家朋友同时表示，亚马逊帐号仍可正常使用，但是美国银行资金被OFAC冻结后，亚马逊也将其所收的资金卡住，无法回款。
那么，OFAC是何方神圣呢？为什么OFAC有这么大的威力？在这里先作一个简单的知识普及。
OFAC是美国财政部下辖的一个机构，全称为外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control ），其职能是 执行基于美国外交政策和国家安全为目标的经济和贸易制裁措施。
OFAC所制裁的对象包括外国国家和政府、恐怖分子、跨国贩毒活动、大规模杀伤性武器扩散活动，以及其他威胁美国国家安全、外交政策和经济的活动。
作为执法努力的组成部分，OFAC将制裁目标国（targeted countries）所属或者控制的个人、公司以及代理或者代表他们行事的人列入SDN名单，也可能将非制裁目标国的个人、团体、实体，比如恐怖分子、贩毒者列入制裁名单。
所有受SDN名单制裁的个人或者实体的资产原则上都应当冻结，不能交易。
美国财政部官网上的数据显示，有不少中国个人和实体被OFAC封禁，而这些被封的原因其实很多时候就是 买假资料导致的，备案充足 一般不会引起OFAC封禁。
如果您的账号也遇到被OFAC冻结资金的这种情况，可以在美国财政部官方网站“Sanctions List Search（制裁名单搜索）”页面进行查询：
在这里，Anne姐想知道有多少亚马逊帐号遇到这种情况呢？欢迎大家私信我们，拉你进入我们的OFAC专用群，带你详细了解何为OFAC？以及如何申请OFAC许可？以帮助卖家朋友们解决这个新出现的资金被OFAC冻结的问题。
OFAC冻结资金所带来的影响不容忽视：
联合国制裁名单，美国制裁名单，OFAC制裁名单有什么区别
联合国的制裁主要包括三项内容，军火禁运、资产冻结和旅行禁令。与银行有关的主要是资产冻结，联合国要求所有成员国毫不拖延地冻结被列入冻结资产名单的个人和实体拥有或控制的资金、其他金融资产和经济资源。需要注意的是，联合国拟定的制裁措施都只针对某些特定的个人和实体，而不是全面制裁某个国家。所以，银行执行联合国的制裁措施，需要逐个国家查询业务涉及的实体和个人是否在制裁名单内。
关于美国制裁。美国制裁有以下三个特点：一是制裁范围广，美国财政部拟定的制裁名单中包括16个国家和地区，其中5个全面制裁国家，11个非全面制裁国家。而且，美国财政部不定期公布受到制裁的实体和个人名单（SDN
List），目前有超过6000个实体和个人被列入制裁名单；二是制裁力度大。美国禁止美资银行向遭到全面制裁的国家直接或间接提供金融服务，任何美资银行违反了有关规定，不仅会遭到罚款5万~1000万美元的民事处罚，甚至会遭到入狱10~30年的刑事处罚；三是制裁影响大。美国制裁法律是一个体系庞大、涉及行业众多、惩罚力度极强、影响跨越全球的经济和贸易制裁网络。由于美元是国际结算最重要的货币，一旦被列入美国制裁名单，则受制裁者就陷入了一个无形无影却又无处不在的制裁大网，在美国势力可以控制和影响的范围内，其所有金融行为都面临着被拒绝、其全部财产都面临着被限制转移的巨大经济风险。
关于欧盟制裁。相对于美国制裁，欧盟的制裁措施有以下特点：一是制裁范围更广。目前欧盟的制裁名单内有30多个国家，远远高于美国制裁国家的数量。受欧盟制裁的国家名单中除了美国制裁的国家外，还包括埃及、几内亚、摩尔多瓦、突尼斯，甚至包括中国和美国；二是制裁对象针对性强。与美国实施的全面制裁不同，欧盟目前没有对任何一个国家实施全面的贸易禁运和金融制裁，欧盟制裁法令针对每个受制裁的国家均有不同的制裁措施，所有的制裁措施都是针对某些特定的实体和个人，而不是针对某一个国家；三是欧洲银行在执行时参考美国制裁法令。由于近年来多家欧洲大银行遭到美国当局的反洗钱调查，甚至巨额罚款，因此，在实务中大部分欧元清算行都会参考美国财政部拟定的制裁名单，对受制裁对象进行严格控制。
国际反洗钱师和国际制裁合规师区别
看过下边考试经验分享，就知道二者区别了
一、顺利通过CAMS国际公认反洗钱师考试，分享经验。
洗钱三阶段（处置、离析、融合）、对金融系统的四大风险（法律、经营、声誉、集中）、黑市比索交易、FATF40项、巴塞尔白皮书、沃尔夫斯堡代理银行和私人银行、欧洲2、3、4号令（注意3、4号令和之前的区别）、爱国者法、洗钱危险信号（这个考题很多）、风险评估（客户类型、产品服务、地理位置）、金融调查和回应流程、KYC和CDD标准、STR流程、FIU作用、执法部门要求保持账户开立、是否销户的依据、另外考题中大量题目都是给出一个场景，里面有若干个情况，从中选出可疑情况，四选二、四选三（考题中会明确告诉你是几个选项，多选、少选会有提示，这点很人性）等，比如董事长如果犯错有洗钱嫌疑合规专员怎么做，或者给出一个案例问案例中哪个事项是危险信号等等。案例题挺灵活，一不小心会入坑，仔细审题，结合反洗钱实际操作。
最后，根据我的经验，建议大家至少看1遍书，同时一定重视刷题，刷题和看书一样重要，只看书容易抓不到重点，只看书不做题考试时大概率通不过，真实考试中的题目选比考试教材后面的题目难得多。需要刷题判断考试重点和难点，所以无论如何建议大家还是要找到一些有用的真题或者题库，市面上的题库很多，但里面错误答案不少，甚至互相是有矛盾的，这就需要大家自己判断，甚至同一道题两个题库答案不同，我在刷题时就遇到了不少错误答案，但这并不影响我对这些题目的理解和判断，大部分根据自己的经验和教材直接改了。
二、考完cams，开始准备CGSS,顺利通过CGSS国际制裁合规师，下面分享一下个人心得。
通过cams考试后，开始准备CGSS国际制裁合规师。总体感觉比cams难，题目100题，62.5通过。
教材需要多遍精读并理解，我是看了3遍书，考试几乎没有原书的题目，即便有也和cams的得分规则一样，简单题目不计入总分。教材中的多时间、金额和案例的理解是重点。
根据我的考试经验，考试重点如下：
规避制裁的手段比较重要，同时理解也比较容易。两类规避行为，制裁尽职调查、名单筛查、贸易活动筛查、制裁调查与资产冻结、识别和封锁资产等等。考的相对较多的是OFAC和欧盟50%规则，会出现比较多的案例题，还有收益所有权，关于军民两用，主次要信息来源，冻结和封锁另外考题中大量题目都是给出一个场景，里面有若干个情况，从中选出最合适的情况，四选二、四选三（考题中会明确告诉你是几个选项，多选、少选会有提示，这点很人性）等，案例题挺灵活，类似的场景，但是侧重点不同，答案也不同，一不小心会入坑，仔细审题。
CGSS我报了现场培训班（价格挺高），不过确实有用，老师给了思维导图和题库，题库帮助非常大，里面很多原题，受益匪浅。建议大家先看2遍书，然后刷真题，一定要刷真题。
我搜集、整理、总结真题题库，甚至更正里面的错误答案，消耗个人很多时间。
祝各位考试顺利通过考试。
联合国制裁名单，美国制裁名单，OFAC 制裁名单有什么区别
“联合国制裁”是指参与制裁的国家包括全体联合国成员国，“美国制裁”指美国自己参与制裁，“OFAC制裁”指OFAC所有成员国。“制裁名单”指被制裁的国家名。从解释上看这三者的区别在于包含的国家数量不同“联合国”参与国家最多，“OFAC”次之，“美国”只有一个。